Découverte
Notre première étape comprend un examen complet de vos objectifs et de votre situation. Notre objectif est de mieux vous comprendre et de découvrir ce qui est important pour vous. Pendant cette étape, nous déterminerons votre tolérance au risque et aux fluctuations du marché et que découvriront les risques pour votre bien-être financier. Nous pourrons aller de l’avant avec les prochaines étapes si nos valeurs s’alignent.
Stratégie d’investissement
Notre approche est globale et nos conseils s’appuient sur une recherche et une expertise approfondie. Nos services sont personnalisés à vos besoins. Les principes directeurs pour la construction et la gestion de votre portefeuille seront documentés dans une déclaration de politique de placement personnalisée. Nous construisons un portefeuille en utilisant une approche disciplinée pour répondre à vos objectifs de placement individuels.
Services de gestion de patrimoine complets
Nous préparons votre propre stratégie de gestion de patrimoine, en abordant la planification financière, la planification des revenus de retraite, l’efficience fiscale, les assurances et la planification successorale. Lorsque nous identifions des lacunes, nous créons des plans d’action pour y remédier. Notre équipe collabore avec des services patrimoniaux, tels des avocats, des comptables, des planificateurs financiers et des spécialistes de l’assurance. Nous travaillerons aussi avec vos conseillers fiscaux, juridiques ou commerciaux existants pour vous assurer d’établir un plan patrimonial intégré.
Gestion de portefeuille et rapport
Nous assurons en permanence un suivi des investissements, un rééquilibrage du portefeuille ainsi que des recommandations face à l’achat et la vente. Vous recevrez des relevés mensuels lors de l’activité de négociation, des rapports de performance trimestriels et des rapports fiscaux annuels consolidés. Vous détenez un accès sécurisé au compte et une vue consolidée de tous vos investissements en tout temps via le site de Credential (www.CredentialOnline.com).
Contrat de service
Nous nous engageons à vous fournir des conseils personnels continus et à répondre à vos attentes financières. Le tout débute par un suivi, 45 jours suivant la rencontre initiale. Nous nous assurons que votre dossier progresse comme prévu. Tout au long de notre relation d’affaires, nous vous rencontrerons annuellement afin de réviser votre dossier et de nous assurer que les stratégies que nous mettons en place restent pertinentes.
Les fonds communs de placement, les autres titres et les services de planification financière liés aux titres sont offerts par Credential Securities, une division de Credential Qtrade Securities Inc. Les fonds communs de placement et les services de planification financière connexes sont offerts par Credential Asset Management Inc. Credential Securities est une marque déposée appartenant à Aviso Wealth Inc. Les services de planification financière ne sont disponibles qu’auprès de conseillers titulaires d’un certificat de planification financière octroyé par les autorités réglementaires appropriées.